AML und Verifizierung bei Olimp Casino

Geldwäscherei und Identitätsbetrug haben bei uns keinen Platz. Diese Seite erklärt, welche Vorschriften wir als lizenziertes Online-Casino einhalten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür benötigen und wie lange wir sie aufbewahren.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Olimp Casino wird von Olimp Gaming N.V. betrieben und ist bei der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming unter der Lizenznummer 8048/JAZ2021-042 lizenziert. Mit dieser Lizenz übernehmen wir die gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung: Kennung und Prüfung aller Kunden (Know Your Customer), laufende Überwachung aller Geldflüsse sowie Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden in Curaçao.

Wir wurden 2020 gegründet und wenden diese Pflichten seit dem ersten Betriebstag lückenlos an. Intern sind die Rollen klar verteilt: Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) verantwortet die Risikoanalyse, die Schulung aller Mitarbeitenden und die Entscheidung über Meldungen. Verstösse gegen unsere Richtlinien ziehen die sofortige Sperrung betroffener Konten nach sich.

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Sie an festen Punkten und zusätzlich, sobald Ihr Zahlungsverhalten Anlass zur Prüfung gibt. Die vollständige Dokumentenprüfung vor der ersten Auszahlung ist verpflichtend und gilt für jedes Konto ohne Ausnahme.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und Nationalität
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei einzelnen Einzahlungen ab CHF 2'000: erweiterte Prüfung des Zahlungsmittels
• Bei kumulierten Einzahlungen ab CHF 25'000 innerhalb von 30 Tagen: erweiterte Kundenprüfung inklusive Mittelherkunft
• Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Doppelkonten oder Nutzung durch Dritte: sofortige Prüfung

Diese Dokumente fordern wir an

Die Dokumente müssen lesbar, vollständig und ungekürzt sein. Abgeschnittene, unscharfe oder bearbeitete Dateien lehnen wir ab und fordern ein erneutes Hochladen an.

Die Verifizierung Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft strukturiert ab und dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Kontobereich unter Verifizierung.

• Dokumente direkt in Ihrem Konto hochladen, als JPG, PNG oder PDF mit maximal 10 MB pro Datei
• Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit, Lesbarkeit und Gültigkeit
• Manuelle Kontrolle durch das Compliance-Team mit Abgleich der Dokumente gegen Ihre Kontodaten
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7 erreichbaren Live-Chat
• Entscheid per E-Mail: Verifizierung bestätigt oder Nachforderung mit konkreter Begründung

Ihre Daten bleiben geschützt

Die Übertragung erfolgt ausschliesslich über SSL-verschlüsselte Verbindungen. Gespeichert werden die Dokumente verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff, den nur autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams erhalten. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, ausser an Behörden im Rahmen gesetzlicher Auskunftspflichten.

Warum wir bei Olimp Casino nachfragen

Geldwäscherei beginnt häufig mit Geldern, deren Herkunft sich nicht erklären lässt. Liegen Ihre Einzahlungen und Einsätze deutlich über dem, was Ihr Konto und Ihre Spielhistorie erwarten lassen, fordern wir Nachweise zur Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine Vorgabe unserer Lizenz, die wir ohne Ausnahme anwenden.

Typische Anlässe sind kumulierte Einzahlungen ab CHF 25'000 innerhalb kurzer Zeit, mehrfache grosse Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne nennenswertes Spiel oder ein abrupter Wechsel Ihres Einzahlungsmusters.

Diese Nachweise akzeptieren wir

Ein einziger suitable Beleg reicht in der Regel aus; bei sehr hohen Betragen kombinieren wir mehrere.

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate
• Jahressteuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszüge des Einzahlungskontos
• Kauf- oder Verkaufsbeleg für Immobilien, Fahrzeuge oder Wertpapiere
• Erbschein oder Schenkungsbeleg
• Bei unternehmerischen Quellen: Handelsregisterauszug und Jahresabschluss

So überwachen wir Ihre Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Screening: Prüfung des Zahlungswegs, Abgleich mit Ihren verifizierten Daten und Risikobewertung nach Betrag und Häufigkeit. Auffällige Konstellationen, etwa Ein- und Auszahlungen in nahezu gleicher Höhe ohne dazwischenliegende Spielaktivität, leiten wir an das Compliance-Team zur manuellen Entscheidung weiter.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Haben Sie mit TWINT oder Apple Pay eingezahlt, überweisen wir auf Ihr verifiziertes Bankkonto oder E-Wallet. Krypto-Auszahlungen gehen ausschliesslich an zuvor verifizierte Wallets. E-Wallet-Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden gutgeschrieben, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Was geschieht ohne Dokumente

Kommt eine angeforderte Dokumentenprüfung nicht innerhalb von 30 Tagen zustande, sperren wir zunächst alle Auszahlungen. Danach schränken wir Einzahlungen und die Spielfunktionen weiter ein. Das Konto bleibt dabei erhalten, und Sie können die Verifizierung jederzeit nachholen.

Fällt die Prüfung negativ aus, weil Dokumente gefälscht sind, Angaben nicht stimmen oder ein Doppelkonto vorliegt, schliessen wir das Konto endgültig. Guthaben zahlen wir, soweit rechtlich zulässig, über ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel zurück. Verdachtsfälle auf Geldwäscherei oder Identitätsmissbrauch melden wir an die Behörden unserer Lizenzjurisdiktion.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen speichern wir gemäss den Vorgaben von Curaçao eGaming fünf Jahre lang, beginnend mit dem Datum der Kontoschliessung. Grund sind behördliche Prüfungen sowie mögliche nachträgliche Untersuchungen von Transaktionen, die erst Jahre später auffallen.

Während der gesamten Frist bleiben die Daten verschlüsselt und ausschliesslich für das Compliance-Team zugänglich. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Eine Bestätigung der Löschung fordern Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] an.

Häufige Fragen zu Olimp Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Hochladen vollständiger Dokumente. Bei hohem Aufkommen oder Nachforderungen kann die Prüfung länger dauern; das Ergebnis erhalten Sie in jedem Fall per E-Mail.

Warum muss ich Dokumente einreichen, bevor ich auszahlen kann?

Das schreiben die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenz Curaçao eGaming vor. Die Prüfung schützt Ihr Konto zugleich vor Missbrauch durch Dritte und verhindert, dass unser Casino für illegale Geldflüsse genutzt wird.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dasselbe Mittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Ausnahmen prüfen wir einzeln, sofern Sie die Kontrolle über das Zielkonto oder die Ziel-Wallet nachweisen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach endgültig. Einen Löschungsnachweis fordern Sie per E-Mail an.